遵循保险适当性原则,合理选择保险产品

时间:2024-03-14 11:45:44

来源:网络

一、案例背景

2024年1月,我公司收到客户陈先生全额退保的申请。经核实,客户购买我公司某款期缴产品,保单尚在缴费期,中途解约退保存在损失。通过调取可回溯视频及电话回访录音,客户清楚知晓所购保险产品保障责任、缴费期限、保障时间及退保损失等事项。

我公司联系客户进行沟通处理。经了解,客户因配偶罹患脑肿瘤住院手术急需用钱,所以申请退保。客户同时表示自己已经61岁,目前的收入来源只有退休金,配偶手术后还需持续康复治疗,并且病情发展不可预估,后续需要一大笔费用,续期缴费自己已无力承担。

我公司通过调查核实,客户所述的家庭情况属实。经内部会议讨论,我公司最终同意为客户操作通融退保。

  • 案例分析

该案例客户陈先生在购买保险时,没有充分、动态评估自己的风险承受能力,导致退休后收入减少且家庭出现变故的情况下无力承担续期保费。

三、温馨提示

大家人寿上海分公司提醒消费者,尤其是老年消费者在购买保险产品时,应综合考虑自身的保险需求、财务状况、风险承受能力等因素,谨慎选择适合自己的产品。

 

 

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